০২ নভেম্বর, ২০২৫, চট্টগ্রাম:

বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ এন্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (বিএসইসি) ও চিটাগং স্টক এক্সচেঞ্জ পিএলসি (সিএসই)-র উদ্যোগে আজ ২ নভেম্বর রোজ রবিবার সিএসইর চট্টগ্রামস্থ প্রধান কার্যালয়ে “এএমএল/সিএফটি কমপ্লায়েন্স এন্ড রিস্ক বেসড সুপারভিশন” বিষয়ক একদিন ব্যাপী একটি প্রশিক্ষণ কর্মশালার আয়োজন করা হয় । সিএসই-র এই প্রশিক্ষণ কর্মশালায় এক্সচেঞ্জের সংশ্লিষ্ট সকল স্টক ব্রোকার ও স্টক ডিলারের প্রতিনিধিরা উপস্থিত ছিলেন । অনুষ্ঠানটিতে প্রধান অতিথি হিসেবে উপস্থিত ছিলেন বিএসইসির কমিশনার মোঃ সাইফুদ্দিন, সিএফএ ও বিশেষ অতিথি হিসেবে ছিলেন বিএসইসি-র এক্সিকিউটিভ ‍ডিরেক্টর (ইডি), মোহাম্মদ জাহাঙ্গীর আলম । এছাড়াও কর্মশালায় উপস্থিত ছিলেন অ্যাসিস্ট্যান্ট ডিরেক্টর, মোহাম্মদ নুরুজ্জামান, মোঃ আশরাফুল হাসান এবং সিএসইর ম্যানেজিং ডাইরেক্টর, এম সাইফুর রহমান মজুমদার, এফসিএ, এফসিএমএ, চীফ রেগুলেটরী অফিসার (সিআরও) মোহাম্মদ মেহেদী হাসান, সিএফএ । এছাড়াও সিএসইর বিভিন্ন বিভাগের বিভাগীয় প্রধানরাও উপস্থিত ছিলেন ।  

সূচনা বক্তব্যে সিএসই-র চীফ রেগুলেটরী অফিসার মোহাম্মদ মেহেদী হাসান, সিএফএ বলেন, অপ্রদর্শিত আয়কে লুকানোর যে প্রচেষ্টা তাকে মানি লন্ডারিং বলা হয়। এর শুরুটা ছিল এমন যে, একজন ব্যক্তি তার অবৈধ টাকাকে বৈধ করার জন্য নতুন একটি কোম্পানি গঠন করেন এবং বৈধ করেন অনেকটা কালো কাপড়কে ধুয়ে সাদা করার মত এবং সেটার লক্ষ্য ছিল অল্প প্রফিটকে বদলে বেশী প্রফিট করার পদ্ধতি। এই কনসেপ্ট থেকে আজকের মানি লন্ডারিং শব্দটির প্রচলন। ব্যাংকের লেনদেনের সাথে এএমটি সরাসরি যুক্ত এবং পুঁজিবাজারের সাথে সম্পর্কও বেশ গুরুত্বপূর্ণ। তবে আমাদের সামগ্রিক অর্থনীতির জন্য এএমটি অতিরিক্ত গুরুত্বপূর্ণ ।আজকের ওয়ার্কশপ থেকে আপনারা এ ব্যাপারে বিস্তারিত জানবেন এবং লাভবান হবেন। আমাদের পুঁজিবাজারে এখন অনেক প্রডাক্ট নিয়ে কাজ করার সুযোগ রয়েছে বিশেষ করে সিএসইর তত্ত্বাবধানে কমোডিটি মার্কেট নিয়ে কাজ চলছে, এই প্রশিক্ষনের বিষয়বস্তু সামনের দিনগুলোতে আমাদের কাজের সুযোগের ক্ষেত্রে সহায়ক হবে বলে আশা করছি। ইতিমধ্যে আমাদের পুঁজিবাজারে অনেক পরিবর্তন হয়েছে এবং নতুন নতুন ডাইমেনশন এর জন্য নতুন নতুন চ্যালেঞ্জও আছে । সেগুলো মোকাবেলা করে কাজ করতে হবে।

অনুষ্ঠানে প্রধান অতিথি বিএসইসির কমিশনার মোঃ সাইফুদ্দিন, সিএফএ বলেন, মানি লন্ডারিং / কাউন্টারিং দি ফিনান্সিং অফ টেরোরিজম হলো  একটি গুরুত্বপূর্ণ গ্লোবাল বিষয়। গ্লোবালি যে কোনো দেশের বাজার অন্য বাজারের সাথে যত বেশী ইন্টিগ্রেটেড হয়, এই বিষয়টির গুরুত্ব আরও বেড়ে যায় । যখন গ্লোবাল ইন্সট্রুমেন্টগুলো ট্রেড হয়, তখন দেশগুলোর মধ্যকার অনেক দিক বিবেচনায় এই বিষয়গুলোর প্রাধান্য দেয়া আবশ্যকীয় হয়ে পরে ।আমাদের বাংলাদেশ এখনও ফ্রন্টিয়ার মার্কেট পর্যায়ে আছে, এই অবস্থা থেকে উত্তরিত হয়ে এমারজিং মার্কেট উন্নিত হতে হলে  এই বিষয়গুলো গুরুত্বের সাথে বিবেচনা করতে হবে। আমরা যে প্রতিষ্ঠানের সাথেই সংযুক্ত থাকি না কেন ,মনে রাখতে হবে CAMLCO বা  BAMLCO-র কাজগুলো অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ । যে বিষয়টি বিবেচনায় নেয়া উচতি সেটি হলো (know your customers/clients) বা "KYC" বা 'আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন । একটি ক্লায়েন্ট সম্পর্কে ভাল জ্ঞান থাকা একটি কার্যকরী পদ্ধতি, যার দ্বারা আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং তাদের কর্মকর্তরা চিনতে সক্ষম হবেন অর্থ পাচারের প্রচেষ্টার সাথে কে বা কারা জড়িত । আপনার প্রতিষ্ঠানের সাথে যুক্ত সকল ক্লায়েন্ট-এর সিকিউরিটি এবং ক্যাশ ট্রানজেকশনের বিষয়গুলো ভালভাবে বিবেচনায় নিতে হবে এবং ইন্সুলেটেড করতে হবে,  যাকে বলা হয় প্লাম্বিং  অর্থাৎ ট্রাস্ট এবং কাস্টোডিয়ান প্লাম্বিং। একজন CAMLCO-কে  ট্রাস্ট এবং কাস্টোডিয়ান প্লাম্বিংকে ঠিক রাখতে সংশ্লিষ্ট বিষয়গুলো জানতে হবে এবং আরও জানতে হবে কে কি কারনে ক্যাশ জেনারেট করছে এবং কিভাবে তার  সেটেলমেন্ট হচ্ছে অর্থাৎ টোটাল  ইনফ্লো ও আউটফ্লো । মূল বিষয় হচ্ছে, যে ব্যক্তি এই ট্রেড করছেন, তার প্রতিটি পদক্ষেপ আপনার প্রতিষ্ঠান, বাজার এবং সর্বোপরি দেশের সামস্টিক অর্থনীতি ও প্রচলিত বিভিন্ন আইনের সাথে জড়িত । এছাড়াও ডিজিটাল বা এনালগ যে পদ্ধতিতে  লেনদেন হোক না কেন সব ক্ষেত্রেই এই বিষয়গুলো গুরুত্বপূর্ণ । পুঁজিবাজারে সিকিউরিটি বা টাকা যা ই লেনদেন হচ্ছে তার মাধ্যমে এই আইনগুলোর কোনো ব্যতয় হচ্ছে কিনা তা দেখা হলো এন্টি মানি  লন্ডারিং আইন এর মূল বিষয় এবং সব সময় স্ক্রুটিনি কার্যক্রম ঠিকমত পরিচালনা করতে হবে। সুতরাং এই ক্যাশ এবং ট্রেড যেকোনো লেনদেনে আমরা সঠিকভাবে সব সময় সচেষ্ট থাকবো কোনোভাবেই যেন আমাদের কারনে আমাদের প্রতিষ্ঠানে কোনো ধরনের মানি লণ্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের কার্যক্রম সংঘটিত না হয় ।

জনাব সাইফুদ্দিন আরও বলেন, কমোডিটি এক্সচেঞ্জ স্থাপন চিটাগং স্টক এক্সচেঞ্জ-এর জন্য একটি নতুন দিগন্তের উন্মোচন হতে পারে  । চিটাগং এর মার্কেন্টাইল ইতিহাস প্রায় ১০০ বছরের পুরানো ঐতিহ্য যা বেশ  সমৃদ্ধ ও উল্লেখযোগ্য, বিশেষ করে খাতুনগঞ্জের ডিও ব্যবসা যা সবার কাছে অতি পরিচিত,তার পরিশুদ্ধ এবং আধুনিক রুপ হচ্ছে কমোডিটি ডেরিভেটিভস এক্সচেঞ্জ । কমোডিটি মার্কেট স্থাপন এবং এর কার্যক্রম শুরুর জন্য কিছু বিষয়ে এখনও কাজ করার সুযোগ আছে , এছাড়া রয়েছে কাঠামোগত এবং মার্কেট প্রস্তুতির কাজ।  আধুনিক বাজার ব্যবস্থায় কমোডিটি মার্কেট এর প্রয়োজনীয়তা বিবেচনায় কমিশন এই ব্যাপারে  গুরুত্ব দিয়ে কাজ করছে।

অনুষ্ঠানের বিশেষ অতিথি কমিশনের এক্সকিউিটভি ডিরেক্টর মোহাম্মাদ জাহাঙ্গীর আলম বলেন,বাংলাদেশের অর্থনীতি ও পুঁজিবাজার এক নতুন যুগে প্রবেশ করেছে যেখানে ট্রান্সপারেন্সি, একান্টিবিলিটি এবং গভর্নেন্স  হচ্ছে টেকসই উন্নয়নের জন্য মূল চালিকাশক্তি । পুঁজিবাজারের আস্থা ও স্থিতিশীলতা বজায় রাখতে হলে একটি শক্তিশালী এএমএল সিএফটি কমপ্লায়েন্স কালচার গড়ে তোলা অত্যন্ত জরুরী ।আমরা সবাই জানি, বর্তমান বৈশ্বিক প্রেক্ষাপটে অর্থ  পাচার, জালিয়াতি এবং সন্ত্রাসী তহবিল সংগ্রহ হলো আন্তর্জাতিক অর্থনীতির স্থিতিশীলতা বজায় রাখার জন্য একটি বড়  চ্যালেঞ্জ। এর প্রভাব থেকে আমাদের পুঁজিবাজার সম্পূর্ণ মুক্ত নয়। যদি কোনো ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠান কোনো অবৈধ লেনদেনের সুযোগ পায়, তবে তা কেবল বাজারের সচ্ছতা নষ্ট করে না্‌, বরং বিনিয়োগকারীদের আস্থা , দেশের আর্থিক খাতের স্থিতিশীলতা নষ্ট করে এবং আন্তর্জাতিক ভাবমূর্তিও ক্ষুণ্ণ করে। এ কারনে বিএসইসি এএমএল /সিএফটি বিষয়ক আইন কানুন বিধিমালা বাস্তবায়নে সর্বোচ্চ গুরুত্ব দিয়ে থাকে । গত কয়েক বছর ধরে বিএসইসি প্রতি বছর মোট চারটি কর্মশালার আয়োজন করে আসছে । এটি হলো ২০২৫ সালে  আয়োজিত মোট ০৪ টি ব্যাচ এর শেষ ব্যাচ। শুরু থেকে এই পর্যন্ত  মোট ১০টি কর্মশালার সফল আয়োজন সম্পন্ন হয়েছে । আজকের কর্মশালা ‘মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ বিধিমালা’ ২০১৯ এর ৩২(৮) বিধি অনুসারে আয়োজন করা হয়েছে। এই কর্মশালার মূল উদ্দেশ্য কেবল আন্তর্জাতিক তাত্ত্বিক জ্ঞান নয় বরং এএমএল /সিএফটি কমপ্লায়েন্সের ব্যবহারিক দিকগুলো সম্পর্কে  বাস্তব ধারনা সৃষ্টি করা । প্রতিটি  CAMLCO এবং  মধ্যেস্ততাকারী কর্মকর্তার ভুমিকা গুরুত্বপূর্ণ । আমাদের প্রত্যক্ষ তদারকি, সঠিক যাচাই বাছাইকরণ অর্থাৎ কেওআইসি সম্পর্কে সতর্ক থাকা, আপনাদের সঠিক রিপোর্টিং এবং সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ-এর মাধ্যমে এই বিধিমালার লক্ষ্য বাস্তবায়নের কার্যকারিতা নির্ভর করে। আমাদের মনে রাখতে হবে ,এএমএল /সিএফটি শুধু হাইলি বাধ্যবাধকতা নয় বরং জাতীয় স্বার্থ ও অর্থনৈতিক নিরপত্তার এবং আন্তর্জাতিক মর্যাদার রক্ষার সাথে সংশ্লিষ্ট একটি দায়িত্ব । আমি আমরা সবাই মিলে যদি কাজ করি তবে আমাদের পুঁজিবাজার হবে বিশ্বমানের।

এরপর কমিশনের অ্যাসিস্ট্যান্ট ডিরেক্টর মোহাম্মদ নুরুজ্জামান এবং মোঃ আশরাফুল হাসান “এএমএল/সিএফটি কমপ্লায়েন্স এন্ড রিস্ক বেসড সুপেরভিশন” এর উপর বিশদ উপস্থাপনা প্রদান করেন।

অনুষ্ঠানের সমাপনী  বক্তব্যে সিএসই-র ম্যানেজিং ডাইরেক্টর এম সাইফুর রহমান মজুমদার, এফসিএ, এফসিএমএ, বলেন- পুঁজিবাজারে সম্পৃক্ত সকল স্টেকসমূহ বিশেষ করে কমিশন, এক্সচেঞ্জসমূ্‌হ, ব্রোকারেজ হাউজ, ইন্টারমিডিয়ারিজসমুহ সবারই মানি লন্ডারিং ও টেররিস্ট ফিনান্সিং এর কপ্লায়েন্স  পরিপালনের বিষয়ে কাঠামোগতভাবে দায়-দায়িত্ব রয়েছে এবং অনেক বছর ধরে সেগুলো নিয়মিত ব্যবহারিক ক্ষেত্রে প্রয়োগও হচ্ছে। প্রতি বছরই এই পরিপালনের পরিবর্তনগুলো নিয়ে বাংলাদেশ ব্যাংক, বিএসইসি এবং এক্সচেঞ্জসমূহ তাদের সংশ্লিষ্ট স্টেকদের জন্য সেমিনার/ ওয়ার্কশপ /ট্রেনিং এর আয়োজন করে থাকে। এর কারন হচ্ছে এক দেশ থেকে আরেক দেশে যে লেনদেনসমূহ হয়, তার একটি নির্দিষ্ট মানদন্ড থাকে, আর কোনো দেশের আইনগত কাঠামো কত স্বচ্ছ তার উপর ঐ দেশের কান্ট্রি গ্রেডিং নির্ভর করে । এক্ষেত্রে এটাও দেখা হয় যে, সংশ্লিষ্টরা কতখানি নিয়ম কানুন পরিপালন করে এবং সঠিকভাবে করে কিনা । একটি দেশের এই ধরনের গ্রেডিং এর উপর দেশের ব্যবসা বাণিজ্য কিংবা লেনদেনের বিষয়গুলোর সিদ্ধান্ত বেশ গুরুত্বপূর্ণ ভুমিকা পালন করে। পুঁজিবাজার সংশ্লিষ্ট সব প্রতিষ্ঠানেই CAMLCO নির্দিষ্ট করা আছে এবং তাদের কাজ হচ্ছে সব নিয়ম কানুন সঠিকভাবে জানা, বোঝা এবং পরিপালন করা।  রিপোটিং প্রতিষ্ঠান হিসেবে এই আইন পরিপালনকে বারডেন হিসেবে না দেখে নিজেকে সব সময় প্রস্তুত রাখতে হবে এবং নিয়মিত ট্রেনিং এর মাধ্যমে নিজেকে উন্নত করতে হবে । রেগুলেটরি কাঠামোর মধ্যে থেকে এই ব্যাপারগুলোকে এড়িয়ে না গিয়ে আমাদের সম্মুখীন হতে হবে ।

তিনি উপস্থিত সকলকে কমিশনের নির্দেশনা অনুযায়ী সংশ্লষ্টি সকল নিয়মাবলী মেনে পুজিঁবাজারের ব্যবসা পরিচালনা করার জন্য অনুরোধ জানান । তিনি প্রশক্ষিণে  উপস্থিত থাকার জন্য সকলকে আন্তরিক ধন্যবাদ জ্ঞাপন করে অনুষ্ঠানটি শেষ  করেন ।

বিস্তারিত জানতে

তানিয়া বেগম

এএম-পিএন্ডসি 

সিএসই, ফোন-০১৭৬০৭৪৫৭৩৬